Обманул кредитный брокер что делать

Ответы профессионалов по теме: "Обманул кредитный брокер что делать" с пояснениями и выводами. Предлагаем статью собранную из различных авторитетных источников с ответами специалистов. Каждый вопрос, конечно, индивидуален. Если вы не нашли ответа на вопрос, или хотите уточнить актуальность информации в 2020 году, то просто обратитесь к дежурному консультанту.

Как обманывают кредитные брокеры

Кредитный брокер – это помощник в вопросе получения кредита. Но всем ли брокерам можно доверять? В любой сфере есть мошенники, если в недвижимости это черные маклеры, к примеру, то в кредитной сфере это черные брокеры.

Как обманывают кредитные брокеры, которых называют черными и чем они отличаются от хороших? Отличается они, во-первых, тем, что берут деньги, но гарантировать получение кредита не могут. А бывает, что и вовсе с деньгами исчезают.

Где вы их будете искать? Даже контора может съехать через день при надобности. Поэтому главное правило – это не платить деньги сразу. Наша компания «Арсенал» не берет денег вперед, вы оплачиваете только после получения услуги. А услугой у нас считается получение кредита, а не консультация или попытка.

Как обманывают кредитные брокеры — секреты экспертов

Бывает, брокер предлагает вам внести определенную сумму задатка за его услуги, объясняя это тем, что это плата за оформление документов, предоставление информации или еще за что-то. Это мошенничество.

Никаких задатков и предоплаты быть не может, все деньги только по факту. «Арсенал» берет деньги только после того, как вам дали кредит. Мы выбираем честность.

Есть брокеры, которые составляют хитрый договор, в котором прописано что вы оплачиваете всё после, вот только не написано «после получения кредита», а размыто «после получение услуги». А под услугой как вы понимаете, может подразумеваться много чего – это и подача заявления в несколько банков, консультация, сбор документов или даже подделка.

Кстати о подделках. Не связывайтесь с брокерами, которые помогают получить кредит, прибегая к незаконным методам.

Допустим, вы всегда работали по трудовому договору или же вообще не оформляясь, а тут решили взять кредит и узнали, что банки требуют стаж по трудовой книжке хотя бы полгода. А у вас то и трудовой, то отродясь не было. Кредитный брокер тут же предложит вам сделать поддельную. Как вы думаете, он прав? Нет, конечно.

Поддельная трудовая, а также справка о доходах, которые кредитный брокер вам предложит сделать мало того, что не поможет вам взять кредит, но и испортит кредитную историю или даже вас вовсе может привлечь к уголовной ответственности. От таких брокеров нужно уносить ноги.

Брокер должен действовать законно и призывать вас тоже не совершать ошибок и не подделывать справок и не увеличивать реальный доход.

Вот в основном как обманывают кредитные брокеры. И да, ищите брокеров, которые сотрудничают со многими банками, а не с двумя-тремя, у которых такие грабительские условия, что к ним просто никто сам не пойдет.

Кредитный брокер «Арсенал» сотрудничает аж с 40 банками, причем ведущими банками, поэтому брокер будет выбирать лучшие для вас условия, а не думать о своей выгоде.

Источник: http://creditarsenal.ru/kak-obmanyvayut-kreditnye-brokery-56/

Обманул брокер, что делать?

Работать, не выходя из дому, при этом зарабатывать хорошие деньги – реальность для современных людей. Развитие информационных технологий и высокая скорость интернета позволяет беспрепятственно торговать криптовалютой, делать ставки на бинарных опционах или получать доход на разности курсов валют в форекс. Нужно только найти брокера, предлагающего выгодные условия сотрудничества при минимальных капиталовложениях и гарантирующего вывод полученной прибыли.

Остается одно: где искать добропорядочного брокера, исправно выполняющего взятые на себя обязательства? Люди, которые не интересовались вопросом получения прибыли с помощью онлайн-трейдинга, легко попадают в мошенническую схему псевдоброкеров. Судя по сведениям, которые публикуются в отчетах международных финансовых регуляторов, даже опытные трейдеры становятся жертвами жуликов и теряют вложенный капитал. Вопрос «обманул брокер, что делать» не должен стать риторическим, есть конкретный алгоритм действий, который нужно знать.

Как распознать брокера афериста

Во время поисков брокера, не стоит принимать поспешных решений и вестись на первое предложение. Пока трейдер не убедится в надежности компании, с помощью которой будут осуществляться торги, начинать сотрудничать не стоит. К категории надежных относятся брокеры, отвечающие следующим критериям:

  • имеют лицензию на предоставление финансовых услуг в определенной стране или выданную уважаемым регулятором, некоммерческой организацией;
  • не замечены в судебных тяжбах, в интернете большинство отзывов положительного характера;
  • достоверность указанных контактных данных, сведения о юридическом лице можно проверить в открытых источниках;
  • сайт имеет проработанный дизайн и структуру, в тексте минимум ошибок, содержание грамотно структурировано;
  • служба поддержки быстро отвечает на звонки, работает без перебоев и выходных.

Теперь разберемся, с какой брокерской компанией не стоит даже начинать разговаривать о сотрудничестве:

  • лицензия отсутствует или выдана сомнительным финансовым регулятором;
  • компания замечена в судебных спорах;
  • обещания со стороны брокера о головокружительных заработках за минимальный промежуток времени;
  • в сети много отрицательных откликов в адрес компании с предоставлением соответствующих доказательств жульничества со стороны компании (скриншоты, имена и номера телефонов аналитиков и т.д.).

Схемы мошенничества

Немногие брокеры мошенники занимаются созданием новых схем мошенничества, большинство использует наработанные механизмы для привлечения трейдеров. Первым делом аферисты засыпают обещаниями быстрой прибыли при минимуме усилий, навязывают бонусы, рассказывают о мнимых успехах и репутации конторы или конкретного работающего у них аналитика. Обещают помочь во всем разобраться, а если нет времени, то и сами торгуют в пользу трейдера. Подобные действия – первый признак грязной работы.

К другим сигналам, что компания занимается жульничеством, отнесем:

  • прайс состоит из большого количества платных услуг, описание о снятии комиссионных подано невнятно;
  • предлагают купить «100% работающую стратегию», разработанную неким «успешным» трейдером, имя которого неизвестно;
  • брокер предлагает использовать непонятные программы лояльности, получить некий бонус, при этом, не предоставляя внятного документа с условиями использования вознаграждения;
  • компания не несет ответственности за денежные средства клиентов, о чем прямым текстом говорит в клиентском соглашении.

Обманул брокер, что делать: особенности использования чарджбэк

На заре развития безналичного перевода денег, платежные системы разработали механизм для отмены транзакций, выполненных в пользу мошенников – чарджбэк. Онлайн-трейдинг – это риск, поэтому трейдеру следует знать, как защититься от обмана со стороны брокера.

Процедура чарджбэк инициируется по требованию клиента банка, с карты которого выполнялся спорный денежный перевод. При этом трейдер выполняет ряд условий:

  • собирает доказательства факта обмана со стороны брокерской компании: скриншоты переписки с электронной почты, мессенджеров, фото, которые подтверждают блокировку торгового счета, чеки перевода денег в пользу псевдоброкера;
  • пишет заявление с указанием кодов возврата согласно регламенту той платежной системы, с карты которой осуществлялся оспариваемый перевод;
  • обращается в ближайшее отделение банка не позднее, чем через 540 суток после выполнения оспариваемой транзакции.

Нужно учесть, что чарджбэк сработает только в том случае, если деньги отправлялись непосредственно с банковской карты (Visa, MasterCard, включая Maestro, или МИР). Если средства переводились при посредничестве электронных кошельков по типу Яндекс.Деньги или криптовалюты, возврат денежных средств затруднен или невозможен.

Читайте так же:  Зарплатная карта открытие возможности

В случае правильной подготовки доказательной документации и составления заявления вероятность, что банк примет решение в пользу трейдера и вернет вложенный капитал, высока. Не исключены и отказы банковских учреждений, которые чаще всего спровоцированы следующими причинами:

  • подача заявления на чарджбэк осуществлялась несвоевременно, с просрочкой максимально допустимого срока;
  • собранные трейдером доказательства факта мошенничества не убедительны;
  • брокер предоставил собственную позицию, которая оказалась более аргументированной;
  • банк и/или платежная система финансово заинтересованы в отказе в чарджбэке.

Возникает естественный вопрос: обманул брокер, что делать, если недостаточно опыта или банально не хватает времени. Может, в таких случаях обратиться к профессиональным юристам, которые специализируются на чарджбэке?

Чарджбэкеры: кто они?

Чарджбэкеры – узкоспециализированные юристы, которые занимаются исключительно предоставлением услуг по возврату денег с помощью одноименной банковской услуги. Их опыт и понимание принципа работы процедуры позволяет находить решения в самых сложных делах.

В перечень обязанностей чарджбэкеров входит:

  • помощь в сборе доказательной базы;
  • юридическая поддержка клиента при взаимодействии с сотрудниками банков или работниками иных учреждений;
  • составление заявления, выбор подходящего основания возврата средств;
  • в случае отказа банка, чарджбэкер составляет апелляционное заявление, формирует механизм защиты.

Чарджбэкер не гарантирует положительное решение банка, но может сделать так, чтобы вероятность отказа снизилась и стала минимальной.

Источник: http://chargebackblog.ru/vse-pro-chardzhbjek/obmanul-broker-chto-delat/

Обманул кредитный брокер что делать

В настоящее время сложно найти человека, который бы не обращался в кредитную организацию с целью получения денежных средств в кредит. В Москве в 2018 году кредитование – это распространенная и актуальная услуга, к которой прибегает большинство граждан нашей страны. В связи с чем возникают проблемы в данных правоотношениях. Необходимо грамотно подходить к данному вопросу, в частности для того, чтобы не допустить ошибку при выборе банковского учреждения для получения кредита и подходящей программы кредитования, а в случае обращения к кредитным брокерам – не стать жертвой обмана с их стороны.

Содержание1. Суть услуг кредитных брокеров
2. Схемы мошенничества брокеров и их последствия для потенциальных заемщиков
3. Что делать если обманули брокеры в Москве в 2018 году. Помощь юриста

Суть услуг кредитных брокеров

В Москве в 2018 году далеко не каждый гражданин может выбрать максимально выгодное банковское предложение, подготовить пакет необходимых документов и осуществить поиск банковского учреждения, которое бы предъявляло наиболее лояльные требования к своим клиентам. Кредитные брокеры как раз осуществляет подобную деятельность, и они готовы за определенную плату помочь гражданам в получении денежных средств в кредит.

Рынок брокерских услуг появился в Москве относительно недавно и является «молодым». Но уже одними из главных действующих лиц на нем стали посредники-аферисты, осуществляющие брокерскую деятельность нечестным и незаконным путем.

В отличие от так называемых «белых» кредитных посредников, которые готовы подобрать клиенту действительно выгодную программу кредитования, учитывая его финансовые возможности и имеющуюся в распоряжении обращающегося документацию, «черные» брокеры обещают помочь гражданину получить заем на любую сумму даже в самой, казалось бы, безвыходной ситуации (неблагоприятное кредитное прошлое, неофициальное трудоустройство, иностранное гражданство и несколько судимостей).

В Москве в 2018 году судя по сложившейся практике, почти все подобные обещания «черных» кредитных посредников несбыточны и являются лишь способом привлечения наивных клиентов и наживы на них.

Схемы мошенничества брокеров и их последствия для потенциальных заемщиков

Большая часть «черных» брокеров работает по отработанным схемам. Для того чтобы избежать обмана, каждому гражданину следует изучить основные сценарии, по которым осуществляют свою деятельность нечестные кредитные посредники. В Москве в 2018 году существуют следующие несколько путей осуществления незаконной деятельности брокерами.

Одной из причин обращения к «черному» брокеру является отсутствие необходимых для оформления ссуды в банке документов, например, справки о заработной плате. При получении ссуды в кредитной организации, гражданину необходимо предоставлять кредиторам документацию, которая будет свидетельствовать о его ежемесячном доходе. Далеко не каждый потенциальный заемщик может представить подобную справку: он может быть безработным или иметь доход, по которому кредиторами может быть вынесен отказ.

Брокер, занимающийся противоправной деятельностью, может предложить своему клиенту поддельную справку о зарплате, фальшивую трудовую книжку со всеми печатями, и подложный трудовой договор или соглашение. Все это является противоправными действиями и именуется преступлением. Возможно, гражданин сможет оформить ссуду по таким документам, но если подобное преступление раскроется, то в лучшем случае клиенту афериста грозит внесение в неофициальный «черный список» банковских учреждений и навсегда испорченная кредитная история, в худшем – судебные разбирательства, штраф или арест.

Несуществующая фирма и подставные сотрудники

Известно, что при оформлении займа на крупную сумму кредиторы тщательно проверяют не только документы клиента, но и подлинность информации, предоставленной им. Поэтому сотрудники кредитно-финансовых учреждений связываются с компанией, в которой трудоустроен потенциальный заемщик.

Позвонить заимодатели могут как директору организации, так и в бухгалтерию или отдел кадров. Если человек не трудоустроен, а кредит, который он хочет оформить предоставляется только работающим гражданам, «черный» брокер может предложить ему работу в несуществующей фирме с несуществующими сотрудниками. Мошенничество заключается в том, что позвонив по указанному займодержателем рабочему номеру телефона, сотрудник банковского учреждения будет вести разговор не с работодателем заемщика и не с бухгалтером или специалистом отдела кадров, а с кредитным посредником или его сотрудниками. Получить необходимую сумму заемных средств таким незаконным методом клиент брокера, вероятно, сможет, но в любой момент обман может быть раскрыт кредиторами (например, в случае просрочки платежей по займу). Доказать вину кредитного брокера в этом случае будет сложно, а вот клиенту придется вполне вероятно будет назначено наказание.

Кредит на покупку автомобиля или иного дорогостоящего товара

Зачастую кредитные посредники-аферисты предлагают клиенту оформить автокредит или товарный заем. В этом случае также происходит подделка документов, и создаются фирмы-однодневки, чтобы заимодатели убедились в платежеспособности заемщика. Купленный в кредит товар продается, а вырученные от сделки денежные средства делятся между залогодателем (покупателем) и «черным» брокером. По окончании сделки посредник уверяет своего клиента, что выплачивать ссуду не нужно, что все финансовые вопросы с кредитным учреждением будут решены. Через некоторое время кредиторы будут звонить заемщику с просьбой внести очередной платеж по действующему займу.

Разыскивать афериста нет смысла, равно как и составлять на него заявление в судебные органы. В кредитном договоре указаны данные обманутого клиента, а не кредитного брокера.

Если кредитный брокер сразу начинает много обещать клиенту, не получив информацию о месте его работы, материальных возможностях, кредитном прошлом, то этот сотрудник может помочь в получении ссуды, но действовать он будет исключительно по мошенническим схемам.

Перед тем, как обратиться в брокерскую фирму, следует получить о ней, как можно больше информации, убедиться в надежности сотрудников и только потом заключать договор и подписывать документы. Рекомендуется проконсультироваться у юриста, стоит ли вообще обращаться к кредитному посреднику. По утверждению специалистов, брокеры помогают сэкономить только время клиента, но не его денежные средства.

Читайте так же:  Долги родителей по кредиту

Что делать если обманули брокеры в Москве в 2018 году. Помощь юриста

Необходимо прежде всего определить суть обмана и какой конкретный вред причинил кредитный брокер:

  1. Испортил ли он кредитную историю гражданину;
  2. Были ли обнаружены поддельные документы;
  3. Обнаружены иные серьезные нарушения.

Обстоятельное выяснение всех фактов обязательно для дальнейшего сотрудничества, как с хорошими брокерами, так и с банковскими учреждениями. А именно:

  • для подачи последующих заявок на получение кредита;
  • в случае реструктуризации кредита;
  • для оформления рефинансирования.

В любом случае необходимо провести полное выяснение ситуации по сложившейся проблеме.

После того, как представилось возможным убедиться в добросовестности брокера, необходимо не игнорировать его анализ существующей у гражданина ситуации и его рекомендации. Если у гражданина плохая кредитная история, имелись задержки по выплатам денежных средств по долгу, имеется долг по кредиту или он находится в статусе безработного, то отказ в выдаче нового кредита не является не предвиденным результатом. В этом нет никакого обмана.

Не каждый клиент может получить кредит, существуют определенные условия, о которых заранее предупреждает кредитный брокер.

Если кредит не был получен, так как вместе с заявкой были поданы поддельные документы, составленные кредитным брокером, то отказ очевиден и никогда нельзя забывать, что банковскому учреждению нельзя представлять подложную документацию.

В случае, если кредитный брокер взял предоплату, но так ничего и не сделал, стоит отметить следующее. Необходимо всегда внимательно изучать оформленный договор о предоставлении услуг кредитным брокером, особенно пункт о предоплате, где должны быть указаны:

  • условия получения брокером предоплаты;
  • соответствующие ситуации для возврата предоплаты;
  • положения возврата аванса.

В том случае, если кредитный брокер действительно обманул и был нанесен серьезный ущерб необходимо:

  1. Собрать все подтверждающие документы. Если таковых не имеется, нужно обратиться к юристам, которые в силу своей осведомленности в подобной практике, расскажут порядок действий в таком варианте развития событий.
  2. Написать заявление в органы внутренних дел о рассмотрении факта мошенничества.

Такое нарушение должно быть обязательно зафиксировано. Это поможет убрать подозрения с самого заемщика. При этом также необходимо иметь все неопровержимые доказательства непричастности.

В любой проблемной ситуации лучше сразу обращаться к юристам, даже если есть уверенность в действиях брокера. Юридические специалисты окажут правильное сопровождение, сориентируют гражданина в дальнейших действиях.

В Москве в 2018 году брокеры зачастую предоставляют такие договоры, которые выгодны только им, а не клиентам, вследствие чего клиент теряет свои денежные средства впустую. Если ситуация обострилась, то помощь юриста еще более потребуется, так как он сможет рассказать, как действовать, опираясь на закон и как выйти из запутанной юридической ситуации.

Источник: http://yurist-po-telefonu.ru/pravo/obmanuli-kreditnye-brokery-s-oformleniem-kredita/

Обман финансовым брокером — свежие отзывы + отзывы людей

Финансовый брокер — это прежде всего помощник на финансовом рынке, для участников рынка. Но участились случаи, когда финансовые брокеры обманывают людей.

Что делать если обманул финансовый брокер

В период кризиса многие люди выкручиваются, кто как может. Одни люди вкладывают деньги в надежде сохранить или приумножить состояние, обращаются к финансовым брокерам, другие — вынуждены брать ссуды у кредитных брокеров. Однако, бывают случаи, когда человек сталкивается не только с обманом, а противоправными действиями и угрозами. Попробуем по порядку разобраться, какие ситуации могут возникнуть в тех и других случаях.

В наши дни кредитование физических лиц – явление очень актуальное, распространенное и повсеместное. Сегодня в период кризиса трудно найти человека, которому хотя бы раз в жизни не приходилось обращаться в какую-либо кредитно-банковскую организацию за кредитом или займом. Это повсеместно. В любом городе или небольшом городке можно найти предложения подобного рода. При этом взять взаймы может любой человек в независимости от его доходов, наличия постоянного заработка и имущества. Берут займы, как пенсионеры, так и безработные, предприниматели, студенты и т.д.

Но есть одно но. Не все кредитно-банковские учреждения дают кредиты. К слову, граждане с плохой кредитной историей его и вовсе могут не получить. Как правило, в таких ситуациях отказывают в ссуде.

Что же делать? Большинство людей обращаются к непроверенным фирмам – посредникам-брокерам, предоставляющим помощь в получении кредитов в банках. Однако не все люди решаются проверить или хотя бы почитать отзывы о них в Интернете. В таких случаях, абсолютно всем следует знать, что услуги могут подразделяться «условно» на «черных» и «белых». Главное их отличие друг от друга – законность проводимых финансовых операций и принципы их работы и деятельности.

Как обманывают финансовые брокеры

Рынок брокерских услуг появился в России сравнительно недавно. Многие из брокеров, освоившись, стали использовать не совсем законные способы работы. Главное отличие от честно работающих брокеров, которые стараются подобрать физическому лицу наиболее выгодный кредит, их деятельность отличается изощренностью и незаконными действиями.

Чтобы избежать противоправных действий со стороны мошенников, необходимо заранее знать, по каким отработанным сценариям они обычно действуют.

С какими видами обмана вы можете столкнуться, обратившись к «черному» брокеру:

В любом случае каждому клиенту нужно знать, что вы сами решаете к какому брокеру вам обратится. Никакой брокер не может вредить клиентам и выкладывать его персональные данные, заносить в так называемый «черный» список, портить ему кредитную историю, запугивать физической расправой. Все это говорит о том, что вы попались на удочку мошенников, от которых нужно держаться подальше. Лучше обратится за помощью к опытному юристу.

Так же не стоит забывать и о том, что связываясь с «черным» брокером и, руководствуясь его советами, вы сами можете стать фигурантом уголовного дела и понести ответственность за подделку документов или любые другие ухищрения, на которые вас подтолкнул мошенник.

В таком случае важно изначально навести справки о брокере, разузнать все подробности его работы и дальнейшие действия с его стороны.

Грамотные кредитные брокеры, работающие по закону:

  1. помогут подготовить необходимый пакет документов;
  2. подберут подходящую кредитную программу;
  3. спрогнозируют возможность получения кредита

Что делать если обманывает кредитный брокер

В такой ситуации важно вовремя обратится к компетентным юристам. Важно не потеряете драгоценное время и, возможно, обманувших вас мошенников удастся найти раньше, чем они скроются и обманут других.

Юристы помогут составить заявление в полицию, подготовить все доказательства. В данном случае речь идет о мошеннические действия в соответствии со статьей 159 Мошенничество Уголовного Кодекса Российской Федерации.

После обращение в правоохранительные органы возможен различный исход дела. Следователи рассмотрят и решат, есть ли состав преступления. Кроме этого, возможно потребуется найти и других пострадавших от мошенников.

Читайте так же:  Сумма выплат при сокращении работника
Видео (кликните для воспроизведения).

Способы обмана финансовыми брокерами

Сегодня рынок финансовых услуг кажется одним из самых простых способов вложить деньги или уберечь их от инфляции, а при возможности – накопить солидную сумму. Однако, многие новички могут попасться на удочку мошенников.

Способы обмана финансовыми брокерами:

Как поступить в случае обмана кредитного брокера

Здесь важно понимать, с кем у вас возник конфликт. Как правило, регулируемые брокеры действуют в рамках законодательства и решить проблемы с ними не составляет особого труда.

Если у вас возник спор с регулируемым брокером, в таком случае у вас есть шанс решить проблему без обращения в суд. Для этого вам потребуется отправить электронное уведомление регулятору. В таком случае, когда компания увидит в действиях брокера противоправные действия, его могут оштрафовать и лицензию аннулируют.

С регулируемыми брокерами немного сложнее, так как эти компании можно подразделить на следующие категории: будущие лидеры рынка и фирмы-однодневки. Несведующему клиенту, конечно же, порой сложно отличить эти две категории. Одного их главное отличие понятно – одни собираются развиваться и выходить на новый уровень, другие – работают исключительно руководствуясь мошенническими действиями. В случае если вы столкнулись с лидером рынка – вам достаточно написать менеджеру.

С однодневками решить вопрос намного сложнее хотя бы потом, что они чаще всего регистрируются в оффшорных зонах. Поэтому отстоять интересы на законодательном уровне сложно.

Жалоба на кредитного брокера

Сложность по возврату денежных средств у кредитного брокера состоит в том, что вам потребуется доказать свою правоту. Также поможет юридическая консультация у грамотных и профессиональных юристов.

Чем могут помочь юристы в такой ситуации:

  1. Подготовят грамотно написанный и обоснованный юридический документ. По сути – это досудебное разбирательство, которое важно предъявить брокерской компании.
  2. Судебные разбирательства. В таком случае, когда финансовый брокер обманул юристы постараются помочь вернуть деньги. С такими ситуациями сталкиваются клиенты, когда брокер-мошенник игнорирует звонки, скрывается или вовсе пропал. Сложность таких дел различается. Причины могут быть различны – компания может быть однодневкой или зарегистрированной зарубежом. Но в любом случае грамотные юристы помогут даже в такой ситуации.

Нашими адвокатами и юристами каждый день проводится кропотливая работа, помогающая вернуть денежные средства клиентам, взыскать их у брокеров или компаний, работающих по мошенническим схемам. При этом не нужно забывать, что сроки по возврату могут быть различны. Чаще всего нашим юристам удается решить проблемы до суда. Если вы попали в аналогичную ситуацию, описанную выше, не теряйте время – обращайтесь к грамотным и компетентным специалистам прямо сейчас. Вам необходима юридическая консультация? Звоните или пишите!

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

Источник: http://jur24pro.ru/populyarnye-temy/kpk-mfo-i-finansy-kredity-vklady/obman-finansovym-brokerom-svezhie-otzyvy-otzyvy-lyudey/

Кредитный брокер или мошенник как определить?

Для некоторых российских граждан оформить кредит порой является отнюдь не самой простой и легкой процедурой, в то же время многие потенциальные заемщики попросту не желают терять свое личное время, которое непременно уйдет на сбор необходимой документации и поиск подходящей программы заимствования, которых на сегодняшний день огромное количество и запутаться в подобном разнообразии очень просто, тем более, если учесть многообещающие рекламы банковских организаций, каждая из которых хвалит свои предложения.

Впрочем, существуют люди и целые организации, которые за деньги потенциального заемщика, готовы самостоятельно заняться всеми вопросами кредитования и облегчить, как соискателю кажется жизнь.

Этих людей называют кредитными брокерами, именно они готовы прийти на помощь любому потенциальному заемщику и оформить абсолютно любой кредит в финансовом учреждении на приемлемых для соискателя условиях в максимально короткий срок, при этом от клиента потребуется только оплата, все остальное они сделают сами — найдут подходящую банковскую организацию, подберут оптимальные условия заимствования, займутся оформлением необходимой документации и так далее.

С одной стороны, все это замечательно и в этом нет ничего. Можно обратиться к брокеру, объяснить какой именно требуется кредит и на каких условиях и оперативно его получить. Тем не менее не все так просто, так как многие брокерские агентства являются чистой воды организациями аферистов.

В связи с этим, возникает вопрос как не попасть в их сети и не стать жертвой обмана? Зачастую многие соискатели, соблазнившиеся на созданный, с участием опытных психологов, рекламный слоган, который сулит помощь при получении займа, остаются обманутыми, причем теряют при этом и свои кредитные средства. Какие же действия брокерских контор должны вызвать у потенциального заемщика подозрение?

Брокерские конторы и фальшивая документация

Если потенциальный заемщик не имеет официального трудоустройства или его дохода недостаточно для оформления того или иного кредитного продукта, то находятся некие «мастера», которые выдавая себя за кредитного брокера предложат ему «соорудить» некую фиктивную справку о состоянии его доходов, которая будет свидетельствовать о том, что у соискателя достаточно денег для добросовестного выполнения своих долговых обязательств в последующем.

Тем не менее необходимо понимать, что такая «медвежья услуга» лишь усугубить положение перед банковскими организациями. Что насчет самого документа о доходах, то служба безопасности финансового учреждения обязательно тщательно проверит его достоверность.

Если же потенциального заемщика уличат в подделке документации, то сотрудник кредитной структуры обязательно внесет в историю займов пометку «мошенник», после чего ни одна банковская организации больше не захочет сотрудничать с таким клиентом. К тому же, нужно понимать, что за подделку документации без особого труда можно наткнуться на более серьезные проблемы и понести уголовную ответственность. В конечном счете соискатель зря потратите время и средства, при этом еще и испортит свою кредитную историю.

Фальшивое поручительство

Если у финансового учреждения возникнут сомнения, сможет ли потенциальный заемщик своевременно выплачивать ссуду полными платежами и не допускать просрочек, или условия выбранной им программы заимствования требуют каких-либо дополнительных гарантий, то кредитор может потребовать предоставить поручителей.

Тем не менее среди окружающих людей соискателя, которые знают в каком материальном положении он находится, не многие рискнуть взять на себя подобную ответственность и выступить в роли гаранта, ведь в случае невозврата должником кредита выплачивать его придется именно ему.

В такой ситуации нечестные на руку брокеры могут представить кредитору фальшивых гарантов, при этом не предупредив своего клиента о последствиях.

В результате, если данная афера будет раскрыта, банк отправить всю информацию в БКИ, после чего соискатель больше не сможет получить заем, даже если воспользуется услугами настоящих брокеров, так как ни одна кредитная структура не станет иметь ничего общего с таким клиентом.

Фиктивные консультационные услуги

Главное задание брокера заключается в оказании помощи при оформлении выгодного для соискателя займа, соответствующего требованиям, которые скажет потенциальный заемщик.

К сожалению, многие из таких брокеров, пользуясь неосведомленностью клиентов, зачастую предлагают им простой перечень с актуальными в настоящий момент программами банковских организаций в сфере заимствования, не утруждая себя поисками подходящей для клиента варианта.

В действительности найти и тщательно проанализировать подобную информацию потенциальный заемщик может и без всякой помощи, даже не покидая квартиры и не потратив ни рубля — воспользовавшись интернетом.

Читайте так же:  Судебное разбирательство трудовых споров

Фиктивная взятка

Пожалуй, самой популярной схемой мошенников является предоставление взятки работнику финансового учреждения, чтобы тот согласовал все вопросы о предоставлении ссуды. По словам брокеров почти 90% банковских служащих согласны оформить заемщику кредит, если им за это заплатят, но в действительности сумму денег, которую соискатель выделит для взятки, брокер заберет себе, а заемщик получит ссуду на абсолютно законном основании.

Весьма часто бывают случаются ситуации, когда соискатель самостоятельно узнает информацию о банковских программах заимствования, собирает всю документацию и отдает ее посреднику, а брокер, в свою очередь, отнеся все в финансовое учреждение, приносит «хорошие» новости, что кредит предоставили, и требует внушительную комиссию за свою помощь. Тем не менее именно его работу соискатель выполнил самостоятельно.

Разумеется, быть обманутым неприятно, в связи с этим решив воспользоваться помощью посредников, обязательно нужно проверить их репутацию, чтобы не попасть в сети мошенников.

Отказываться категорически от подобных услуг тоже не имеет смысла, ведь если потенциальный заемщик обратится к подлинному брокеру, то он сможет получить действительно выгодный для себя заем.

Главное не спешить с выбором и быть предельно внимательным обращаясь к таким специалистам, нечестного брокера всегда можно выявить, в то же время не стоит осознанно сотрудничать с таким посредником, пытаясь обмануть банковскую организацию и получить выгодный кредит, так как сделать это попросту невозможно, и все это только усугубит положение дел, в конечном счете последствия будут весьма плачевными.

Источник: http://kredit.temaretik.com/962111843155577074/kreditnyj-broker-ili-moshennik-kak-opredelit/

Как вернуть деньги от брокера-мошенника: пошаговая инструкция + пример заявления

Здравствуйте, уважаемые читатели. Эту статью я подготовил для трейдеров, только начинающих свой путь.

Играя на Форексе, не говоря уж о бинарных опционах, каждый рискует столкнуться с тем, что счет может быть обнулен. Служба поддержки не всегда реагирует адекватно, и вопрос остается нерешенным. Именно поэтому сегодня я расскажу о том, как вернуть деньги от брокера-мошенника.

Реально ли вернуть деньги у брокера-мошенника

Вернуть свои деньги от брокера-мошенника можно, хотя процесс будет долгим и непростым. Процедура называется chargeback. Вернуть деньги можно только при условии, что средства вносились с карты VISA или MasterCard. Если вы пополняли «кошелек» через сервисы Яндекс.Деньги, QIWI или Webmoney, вернуть средства вы не сможете.

Какой самый эффективный способ возврата

Самый действенный способ вернуть заработанное на бирже – чарджбэк. Ваш платеж должен быть аннулирован, что предусмотрено правилами международных платежных систем. При этом доказательство своей правоты полностью ложится на брокера, а вот правила возврата средств определяет местный банк.

Клиент обращается в банк с заявлением на брокера-мошенника. В заявлении обязательно указывают суммы и даты совершения платежей. Если брокер не докажет свою правоту, то деньги спишут с расчетного счета компании. В дальнейшем информация о мошеннике будет занесена в базы данных платежных систем VISA или MasterCard.

Что такое chargeback

Воспользовавшись чарджбэком, вы опротестовываете свой платеж с карты и возвращаете его себе. Процедура возможна для держателей карт VISA или MasterCard: эти крупные платежные системы заботятся о своих клиентах и стараются максимально обезопасить их от финансовых потерь.

Как показывает практика, в наше время стандартных ПИН-кодов и онлайн банкинга оказывается недостаточно. Поэтому VISA и MasterCard предоставляют вам возможность вернуть деньги, если вы стали жертвой мошенника или получили некачественный товар или услугу.

Чарджбэк: мифы и реальность

Не все, что обещают представители этих платежных систем, реально. Существуют несколько мифов, которые необходимо учитывать, если вы планируете вернуть незаконно отобранные у вас деньги:

  1. Не все так просто. Многие банки, чтобы привлечь больше клиентов, обещают практически моментально вернуть вам ваши деньги. Но это не так. Существует четкая процедура, установленная платежной системой, которую ни одно финансовое учреждение не вправе менять. Кроме того, возврат денег от брокера-мошенника может занять у вас довольно много времени – как правило, до одного года.
  2. Деньги, переведенные брокеру-мошеннику, можно вернуть самостоятельно. Это не совсем так. Дело в том, что процедура подразумевает некоторые нюансы, а их может знать только тот человек, который уже с этим сталкивался. Поэтому для скорейшего результата лучше всего обращаться к профессиональным чарджбэкерам, вернувшим не один платеж.

Преимущества сотрудничества с профессиональными чарджбэкерами

Несмотря на то что услуги чарджбэкеров платные, это самый реальный способ вернуть присвоенные мошенником деньги. Итак, давайте рассмотрим преимущества работы с такими компаниями:

  1. Вы практически не участвуете в процессе решения этой проблемы и не отвлекаетесь от обычных дел.
  2. Профессиональные юристы постоянно сталкиваются с подобными проблемами, поэтому в курсе последних изменений в регламенте, знают все уловки мошенников и умеют им противостоять, чтобы вернуть прибыль от сделок.
  3. На всех этапах вас сопровождает сотрудник компании.

Единственное, что от вас потребуется для возвращения капитала, – это предоставить все существующие доказательства обмана со стороны брокера-мошенника: переписку, скриншоты, записи телефонных звонков и так далее.

При обращении к специалистам у вас появляется возможность ускорить процедуру и вернуть свои деньги уже через 2-3 месяца.

Какие проблемы при возврате создает договор публичной оферты

Согласно действующему Гражданскому кодексу Российской Федерации, исполнитель услуг или продавец товаров может в тексте публичной оферты детализировать свои обязанности таким образом, что вам в дальнейшем будет очень сложно доказать факт ненадлежащего исполнения ответчиком своих прямых обязанностей. Любые неясные, запутанные условия в договоре публичной оферты – хитрости, чтобы вернуть деньги было проблемой.

Причины отказа чарджбэка

Иногда случается, что финансовые учреждения отказывают вам в чарджбэке. Причин отказа несколько:

  • ошибки в заявлении о возврате денежных средств;
  • недостаточная доказательная база.

Как происходит возврат при chargeback

Прежде чеи вернуть деньги, банк внимательно изучает приложенные вами доказательства и проводит соответствующие экспертизы. Если вы предоставили достаточно фактов о нарушении брокером своих обязательств, банк дает ему 30 дней, чтобы доказать обратное.

Если же в указанный срок этого не происходит, финансовое учреждение самостоятельно списывает деньги со счета мошенника и возвращает их вам.

Как правильно подать заявку на чарджбек

Есть несколько способов заявить о желании получить chargeback:

  • отправить заявление заказным письмом;
  • отправить заявку на электронную почту;
  • лично принести заявление в отделение банка.

При этом в заявлении обязательно указывайте причину, по которой вы хотите вернуть деньги.

Как вычислить мошенников, предлагающих услугу чарджбека

Существует несколько признаков, которые выдают мошенников, предлагающих услуги по возврату денежных средств:

  1. Сотрудники компании начинают требовать у вас личные данные, которые никаким образом не относятся к текущему спору.
  2. Перед началом сотрудничества вам предлагают пройти тестирование и определить, с какой вероятностью вам удастся вернуть капитал. Как показывает моя практика, у мошенников такой результат всегда будет 100 %.
  3. Постоянно акцентируют внимание на том, что именно ваш случай самый важный и интересный для их компании, именно этот случай будут разбирать в первую очередь и вернут деньги очень быстро.
  4. Сначала предлагают помощь без предоплаты, но позже «из-за слишком сложного случая» придется все-таки внести определенную сумму, чтобы вернуть деньги.
  5. Мошенники самостоятельно выискивают проблемных клиентов брокерских контор и предлагают быстро и недорого вернуть честно заработанные деньги.
Читайте так же:  Дисциплинарные взыскания решения суда

Как выбрать компанию, которая вернет вам ваши деньги

  1. Узнайте как можно больше об организации: поищите отзывы в интернете, постарайтесь найти реальных клиентов, изучите историю работы.
  2. Специалист компании должен как можно глубже вникнуть в вашу проблему.
  3. Потребуйте прайс-лист и ознакомьтесь с ним. В каждой порядочной компании он должен быть в распечатанном виде.
  4. При обсуждении алгоритма дальнейших действий сотрудник компании должен донести до вас информацию на простом языке, а не «грузить» юридической терминологией.

Как вычислить брокера мошенника

Среди брокеров есть множество недобросовестных компаний. Некоторые даже создаются специально, чтобы обмануть своих клиентов, собрать деньги и не выплачивать им капитал. Брокеры-мошенники, как правило, не имеют лицензии. Такие ресурсы появились совсем недавно, у них нет ни истории, ни репутации.

Если брокер просит вас перевести средства на свою личную карту или электронный кошелек, ни в коем случае не делайте этого. Во-первых, компания откровенно мошенническая. Во-вторых, ни полиция, ни банк в таком случае не помогут вам вернуть деньги.

Как давно компания на рынке

Где зарегистрирована брокерская компания и кем регулируется

Все брокеры говорят о своей лицензированности. Но верить на слово, конечно, нельзя, и нужно тщательно исследовать этот вопрос. Итак, организация должна быть одобрена Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной организацией.

Торговые условия и список всех возможных комиссий

Каждый трейдер должен внимательно ознакомиться с торговыми условиями, которые прописаны в договоре. Вы можете встретить условия, которые затруднят или вовсе сделают невозможным вывод средств. Это говорит о том, что брокер – мошенник.

Внимательно просчитайте возможные комиссии от сделок и спрэды. Помните, что при слишком высоких комиссиях или слишком больших спрэдах ваши шансы потерять капитал значительно вырастают.

С какими платежными системами работает торговая площадка

Торговая площадка работает с несколькими платежными системами, включая Qiwi, Webmoney и другие. Но надежнее всего пользоваться системами VISA и MasterCard, так как при внесении средств с помощью электронных платежных сервисов деньги невозможно будет вернуть, если вы сотрудничали с мошенником.

Репутация в интернете и отзывы

Репутацию брокера обязательно нужно внимательно изучить. Во-первых, вы можете спросить мнения людей, которые уже не первый год работают на бирже. Обязательно нужно почитать отзывы. Но учтите, что в интернете очень много проплаченных рекомендаций. Среди них встречаются как положительные, так и отрицательные (например, по заказу от конкурента).

Научитесь вычислять настоящие отзывы: живые мнения от реальных людей сразу узнаваемы и сильно отличаются от проплаченных «поэм».

Типичная схема работы кидал

Как вы уже поняли, существуют определенные признаки, указывающие на мошенника. Среди таких признаков и действий:

  1. Регистрация в оффшорной зоне.
  2. Отсутствие нормальной истории компании, с репутацией и отзывами.
  3. Непонятные условия в публичной оферте.
  4. В договоре есть условия, которые могут затруднить вывод денег.
  5. На словах слишком заманчивые условия по получению дохода, бесплатные дополнительные услуги или бонусы.
  6. Высокая комиссия и большие спреды.
  7. Предложения, касающиеся самостоятельной торговли по ложным сигналам.
  8. Приглашения на тренинги, а также предложения по трудоустройству.

Что делать, если брокер не выводит деньги

Иногда после выполнения вами всех обязательств брокеры-мошенники могут заблокировать вывод средств. В таком случае нужно:

  1. Провести переписку с менеджером и выяснить, в чем причина задержки.
  2. Сделать скриншот каждого сообщения.
  3. Во время общения нужно вести себя корректно и не допускать грубых и нецензурных высказываний в адрес собеседника.
  4. Убедиться в том, что ваш личный счет успешно прошел верификацию.
  5. Узнать об альтернативных вариантах вывода средств.

Блокировка вывода денег по вине трейдера

Блокировка вывода денег возможна по вине самого трейдера. Как правило, это случайные ошибки или невнимательность. Рассмотрю самые распространенные причины отказа в выводе средств.

Клиент не верифицировал свой счет

Это означает, что ваш счет не прошел процедуру подтверждения. Деньги на такой счет поступят (но есть лимит). А вот вывести средства не получится до тех пор, пока счет не будет верифицирован.

Не отработанный брокерский бонус

Это следствие невнимательности трейдера. Так, в некоторых аукционных предложениях есть определенные ограничения по депозиту и выводу денег: пока не накопите определенную сумму, вывод денег запрещен.

Сумма, которую вы можете вывести, – в большинстве случаев сумма, какую вы внесли

Зачастую трейдер запрашивает сумму, которой брокер попросту не владеет. Это происходит из-за того, что запросы на вывод средств обрабатываются довольно долго. А за период рассмотрения заявки ваши деньги могут быть использованы в других торгах с отрицательным результатом.

Типовые проблемы с выводом денег

Существуют еще некоторые проблемы, возникающие при выводе денег. Как правило, такие проблемы однотипные, и мы рассмотрим сейчас наиболее типовую, с которой может столкнуться каждый трейдер.

Отказ в выплате большой суммы прибыли успешным трейдерам

Одна из самых распространенных проблем, с которой сталкиваются клиенты маленьких брокерских компаний. Такие организации совсем недавно появились на рынке инвестиционных услуг, и в случае необходимости за один раз предоставить большие суммы денег они отвечают отказом на вывод.

Откровенно говоря, некоторым из них настолько невыгодно отдавать единоразово большую сумму, что они идут на преступление и попросту обманывают своих клиентов.

Рейтинг надежных брокеров

В рейтинг самых надежных брокеров вошли организации, которые имеют лицензию, большой опыт работы, сотни тысяч клиентов, награды, и регулируются финансовыми организациями. Итак, вот 10 наиболее надежных брокерских компаний:

  • БКС;
  • Универ Капитал;
  • УРАЛСИБ Кэпитал;
  • КИТ Финанс Брокер;
  • Альфа-директ.

Перед началом сотрудничества с тем или иным брокером тщательно проверьте всю его историю и репутацию. Обязательно должны быть финансовые регуляторы, лицензия на деятельность, прозрачные условия сотрудничества и вывода денег. Проверив все критерии, о которых я рассказал, вы сможете обезопасить себя от мошенников, сохранить капитал, а при необходимость быстро вернуть его обратно.

Надеюсь, что статья была интересной и полезной для вас. Пишите свои комментарии, ставьте лайки, делитесь полезными статьями и видео в соцсетях.

Видео (кликните для воспроизведения).

Источник: http://greedisgood.one/kak-vernut-dengi-ot-brokera

Обманул кредитный брокер что делать
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here