Лицензия коллекторского агентства

Ответы профессионалов по теме: "Лицензия коллекторского агентства" с пояснениями и выводами. Предлагаем статью собранную из различных авторитетных источников с ответами специалистов. Каждый вопрос, конечно, индивидуален. Если вы не нашли ответа на вопрос, или хотите уточнить актуальность информации в 2021 году, то просто обратитесь к дежурному консультанту.

Реестр коллекторских агентств

С 1 января 2017 года коллекторской деятельностью могут заниматься только агентства, которые входят в реестр службы судебных приставов. 29 декабря 2016 года мы получили свидетельства ФССП согласно N 230-ФЗ и осуществляем деятельность строго в рамках правового поля.

Работа представителей организаций, которые входят в реестр, подлежит строгому контролю судебных приставов. В наших интересах следить за правомерностью действий сотрудников бюро, проявляя к каждому клиенту понимание и уважение.

Наличие современного программного обеспечения для записи и хранения файлов — залог конфиденциальности информации, предоставляемой как кредиторами, так и заемщиками.

Представители НАО «ПКБ» могут предоставить набор всех необходимых документов, подтверждающих законность действий и проинформировать в режиме онлайн — наличие официального сайта является важным условием вступления в госреестр.

Список официальных коллекторских агентств

Смотрите постоянно обновляемый список коллекторских агентств на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов.

Источник: http://www.collector.ru/list/

Какие документы коллекторы должны предоставить должнику

Если у гражданина имеется заем в одном из банковских учреждений, и из-за определенных финансовых трудностей выплачивать его больше нет возможности, то не стоит надеяться, что финансовая компания забудет о долге.

Может пройти не один месяц, но рано или поздно гражданину напомнят об имеющемся долге, который вследствие штрафов и пений может значимо возрасти. И тут уже, вероятно, придется иметь дело с коллекторской конторой. Перед тем как общаться с работниками коллекторского агентства, нужно знать, какую документацию они должны предоставить. Когда сотрудник конторы отказывается показывать соответствующие бумаги, то продолжать с ним разговор не стоит. Рассмотрим подробнее, какие документы должны предоставить коллекторы при требовании долга.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Основания для работы с должниками

В соответствии с законодательством, осуществление продажи задолженности коллекторам обязано оформляться за счет соглашения цессии, что напрямую регулируется Гражданским кодексом. Для того чтобы заключить цессию, нужен определенный перечень условий, таких как наличие согласия должника и его уведомление, однако такие условия не считаются значимой преградой к продаже задолженности.

В основном, нынешние соглашения по кредиту сразу же содержат условия о согласии заемщика на передачу задолженности, поэтому ситуации, когда банковское учреждение передает задолженность коллекторам без соглашения, практически не встречается.

Коллекторы при требовании долга обязаны:

  • наладить контакт с заемщиком за счет телефонных звонков, писем и личных встреч;
  • подготовить и вручить претензию;
  • осуществлять другие методы воздействия на заемщика и вести переговоры.

Если коллекторы работают по агентскому договору, то основной целью коллекторского агентства в этой ситуации является взимание заемных средств в пользу изначального заимодавца. А если по договору цессии, то долг у банка полностью выкуплен и теперь вы должны не банку, а тому агентству, что выкупило долг.

Банковскому учреждению подобное сотрудничество представляется выгодным, так как это помогает не держать в штате службу досудебного урегулирования. В основном, в соответствии с договором с агентством, коллекторам предоставляется за собственную работу конкретный процент от взимаемой суммы.

Предоставление документов заемщику

Какие документы должны предоставить должнику коллекторы? Изначально должник обязан получить от коллекторской фирмы официальное письменное заявление. В нем должна содержаться информация о том, что все взаимоотношения с должником банка по вопросам возмещения финансовых средств, которые были взяты в заем, теперь непосредственно относятся к ним. А коллекторы являются посредниками между банком и должником.

В основном такой документ предоставляется заемщику заказным письмом. К нему также прилагаются уведомления. После этого сотрудники конторы осуществляют многочисленные телефонные звонки и способны наведываться непосредственно домой или на рабочее место к человеку. При встрече нужно в обязательном порядке спросить у него соответствующую документацию.

Так какие в итоге документы должен предъявить коллектор должнику? При общении коллектор должен назвать собственное ФИО полностью, должность, которую он занимает, сообщить рабочий номер телефона и юридический адрес коллекторской конторы.

Когда сотрудник агентства не желает сообщать данную информацию, нужно сразу же прекратить с ним разговор.

Если на каждый вопрос получен четкий ответ, то стоит попросить показать документы, подтверждающие личные полномочия коллекторского сотрудника. Таким образом, то, что коллекторы должны предоставить должнику, четко прописывается в законе.

Должностная инструкция коллекторского сотрудника

На данный момент полномочия коллекторских контор ограничиваются жесткими рамками, что предусматривает должностная инструкция.

Закон прописывает компетенцию сотрудников таких контор следующим перечнем действий:

  1. Сбор необходимой информации. Работник организации может определить финансовое положение, источники прибыли и территориальное нахождение заемщика. Правда, тут сотрудник не выходит за границы законодательства и не предоставляет персональные сведения гражданина иным лицам.
  2. Оповещение должника о возникшей просрочке. Тут может допускаться пересылка сообщений и писем, телефонные звонки и посещения граждан. Нужно сказать, что тут законодательство будет отводить для такого общения конкретные рамки.
  3. Устное убеждение. Коллекторские работники могут проводить беседы с заемщиком. Тут приходится предоставлять клиенту настоящие данные о личности взыскателя, полный адрес офиса организации, телефонный номер. Естественно, запугивание человека и преднамеренное скрывание информации о способах оплаты задолженности в подобной ситуации не допускается.
  4. Обращение в орган суда. Хоть и представители кредитора будут избегать такой меры вследствие остановки повышения процентных платежей и риска проигрыша, подобный исход включается в права взыскателей задолженности.
Читайте так же:  Субъект права на коммерческую тайну

Постоянное беспокойство заемщика на данный момент напрямую запрещается. Сюда стоит отнести и ночные звонки должнику или его близким. Что затрагивает общение коллектора с родными, тут действуют особенные правила в виде должностной инструкции коллектора.

Не стоит забывать, что граждане, которые не считаются поручителями человека, взявшего кредит, не могут быть привлечены к взысканию заемных средств.

Естественно, в таких моментах близкие люди должника могут пояснить коллектору собственные права. Когда представитель кредитора будет настаивать на последующем диалоге, целесообразнее всего будет жаловаться на такие действия.

Законодательство позволяет агентству изучать информацию о заемщике – место работы и жительства, уточнить уровень официальной прибыли. При учете того, что на данный момент найти подобные данные нетрудно, коллекторы с легкостью справляются с такой работой. Но законодательство не позволяет таким людям распространять полученную информацию иным лицам.

Коллекторские сотрудники способны уведомлять о долге заемщика в личной беседе, без присутствия третьих лиц. Расклейка объявлений и осуществление различных надписей о займе клиента также считается нарушением закона.

Лицензирование коллекторской деятельности

Процедура получения лицензии на коллекторскую деятельность является довольно стандартной. Но тут стоит понять, что легальной считается лишь та контора, которая входит в одну из саморегулируемых компаний, объединяющих коллекторских работников.

Одним из первостепенных условий при подборе саморегулируемой организации является требование о включении в ее составляющие как минимум 10 коллекторских контор. Лишь таким образом СРО способна признаться действующей в рамках правового поля. Однако условия вхождения в подобную организацию способны значимо различаться в зависимости от ее устава: где-то требуется членский взнос или обязательные платежи каждый месяц.

Каждое коллекторское агентство подлежит регистрации в специальном реестре – иначе их работа по взаимодействию с заемщиками будет считаться незаконной. Помимо этого, новым законом устанавливается запрет на совмещение работы по взиманию проблемного долга с предоставлением микрозаймов – так исключается вероятность досудебного взимания задолженности работниками МФО.

Читайте также, какие организации, занимающиеся взиманием долгов, входят в Национальную ассоциацию профессиональных коллекторских агентств (НАПКА).

Страхование ответственности агентства

Страховое покрытие распространяется на ситуации наступления гражданской ответственности коллекторского бюро, которое произошло в результате:

  • разглашения данных должника;
  • порчи, ликвидации, утраты документов, которые связаны с обязательствами перед кредитором;
  • преследование граждан, которые не являются заемщиками;
  • передача заемщикам или иным лицам информации, которая не соответствует действительности.

Важно быть осведомленным о том, что:

  • исходя из законодательства, страхование коллекторской работы обязано оформляться на сумму, не ниже 10 млн. руб.;
  • страхование деятельности коллекторов оформляется в пользу пострадавших лиц;
  • умышленные преступные деяния против людей считаются исключением.

Закон о страховании ответственности коллекторского агентства значимо сокращает давление на заемщиков. Ведь, кроме большой величины чистых активов и страхования профессиональной ответственности коллекторов, законодательством также предусматриваются ограничения по поводу беспокойства человека в определенный период времени.

Заключение

Сотрудники коллекторских контор обязаны уведомлять должника о передаче им полномочий по взысканию долга. При контакте с заемщиком, коллекторы должны предъявлять свои документы по первому требованию.

Любому гражданину, на котором висит долг, полезно знать, какие действия по отношению к неплательщику могут осуществлять работники агентства. В случае несоблюдения норм, четко установленных законом, должник сможет защитить себя в суде.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Источник: http://lichnyjcredit.ru/dolgi/kollektory/dokumenty-dolzhniku.html

Рейтинг коллекторских агентств

Легальную коллекторскую деятельность в России имеют право вести компании, получившие лицензию Федеральной службы судебных приставов. Это гарантирует соблюдение интересов заемщиков и дает инструменты для законного взыскания долгов через суд или досудебного урегулирования финансовых споров.

Кто такие коллекторы

Коллекторы – это юридические агентства, специализирующиеся на возврате долгов и работе с неплательщиками по банковским кредитам, микрозаймам МФО, а с недавнего времени – и коммунальных услуг. Их задача – убедить недобросовестного заемщика погасить задолженность, предупредить его о последствиях уклонения от оплаты и использовать юридические инструменты, чтобы добиться положительного результата. Коллекторские агентства могут привлекаться на основании:

  • агентского договора – представление интересов кредитора в решении без передачи права требования;
  • договора цессии – переуступка права требования с изменением кредитора.

Порядок проведения цессии, права и обязательства сторон договора определены статьями № 388, 389, 390 ГК РФ.

Как работают коллекторы

Лицензированные коллекторские компании работают строго в рамках законодательства РФ и, в частности, закона № 230-ФЗ , гарантирующего защиту прав и интересов заемщиков. Полномочия коллекторов:

  1. Сбор информации о заемщике.
  2. Информирование клиента о полной сумме долга, включая проценты и штрафы.
  3. Звонки на мобильный или домашний телефон, СМС-уведомления, отправка уведомлений на электронную почту и писем по месту жительства.
  4. Личные визиты к заемщику домой и на работу согласно нормам, определенным в законодательстве.
  5. Подача искового заявления в суд и юридическое сопровождение дела.
  6. Передача информации о клиенте судебным приставам.

В работе с клиентами коллекторы нередко идут на уступки, предлагая рассрочку, изменение графика платежей, кредитные каникулы и даже списание части задолженности.

Рейтинг коллекторских агентств России

В России действует 226 официально зарегистрированных коллекторских компаний. Часть из них имеет только региональное представительство, другие работают практически по всей территории страны.

Читайте так же:  Как оформить увольнение работника

«Финансовое агентство по сбору платежей»

Компания имеет 115 офисов в разных городах России и Казахстана, а также собственную «Школу коллекторов», которая занимается подготовкой квалифицированных кадров для работы в сфере взыскания долгов. Клиенты компании – крупнейшие отечественные банки: «Сбербанк России», «ВТБ-24», «Банк Хоум Кредит», «Тинькофф», десятки микрофинансовых компаний и крупных предприятий из разных сфер деятельности.

«Национальная служба взыскания»

«НСВ» работает на территории России более 11 лет и представлена в разных регионах страны 75 собственными отделениями. Определение «национальное» в названии фирмы не имеет отношения к действительности, так как компания была создана при участии иностранного капитала. Клиенты компании – банки «Ренессанс Кредит», «ВТБ-24» и «Промсвязьбанк», МФО Ezaem и мобильные операторы: «МТС», «Мегафон» и «Ростелеком».

Компания является частью крупного холдинга MBA Empire с головным офисом в Великобритании (Лондон) и представительствами в 18 странах. На территории РФ действуют два офиса MBA Finance – в Москве и Брянске. Сфера деятельности компании распространяется не только на банковские и коммунальные долги, но и на корпоративные задолженности. Среди клиентов компании такие бренды, как Avon и Oriflame.

Компания основана «Альфа-Банком» и работает в сфере взыскания долгов с 2011 года. Кроме обслуживания банков она специализируется на взыскании долгов по микрозаймам и сотрудничает с такими МФО, как «Домашние Деньги» и «Отличные Наличные». Офисы «Сентинел» есть в 72 городах России – от Калининграда до Владивостока, а компания работает как по агентской схеме взыскания задолженности, так и по договору цессии.

«Секвойя Кредит Консолидейшн»

Агентство работает на рынке коллекторских услуг уже более 10 лет и занимается взысканием долгов в разных отраслях – от банковского сектора до ЖКХ и корпоративных задолженностей. Среди клиентов компании – российские банки, такие как «Русфинансбанк», «ВТБ-24», «Промсвязьбанк», МФО и коммерческие компании. Представительства агентства сосредоточены в центральной и юго-западной части России.

«Первое коллекторское бюро»

Компания основана в 2005 году и занимает лидирующее место на профессиональном рынке услуг по взысканию задолженности, имея сеть представительств в разных регионах России – от Калининграда до Дальнего Востока. По данным авторитетного рейтингового агентства, компании Standard & Poor’s, доля Бюро по приобретению проблемной задолженности на российском рынке составляет 30 %.

Среди партнеров «ПКБ» – ведущие розничные банки, страховые, телекоммуникационные, лизинговые, торговые компании. Для удобства клиентов Бюро предлагает собственный онлайн-сервис. С его помощью заемщик может узнать сумму долга, получить дисконт, выбрать удобный график платежей, оплатить онлайн выбранную сумму, заказать справку о закрытии долга.

Источник: http://www.collector.ru/blog/samye-izvestnye-kompanii-kollektorov/

О компании

Юридическая компания «ДЕКАРТ» (ЮК «ДЕКАРТ») — это команда юристов и бизнес-консультантов с многолетним опытом работы в Федеральной службе по финансовым рынкам (ФСФР России), Центральном банке РФ (Банке России), коммерческих банках, инвестиционных и управляющих компаниях, специализированных юридических фирмах.

Основными направлениями работы ЮК «ДЕКАРТ» являются профессиональное юридическое сопровождение деятельности на финансовом рынке и рынке микрофинансирования, оказание услуг в сфере ПОД/ФТ (ФЗ № 115), взаимодействие с Банком России, Росфинмониторингом, Прокуратурой РФ, Пробирной палатой РФ, ФНС России, ФССП России и другими надзорными органами, а также оказание регистрационных услуг по созданию и ведению бизнеса «под ключ» .

Среди наших клиентов частные инвесторы, коммерческие банки, профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании ПИФ, НПФ, микрофинансовые организации (МФО), кредитные потребительские кооперативы (КПК), ломбарды, страховые и лизинговые компании, коллекторские агентства, а также иные участники финансового рынка по всей России , от Владивостока до Калининграда.

Обратившись в ЮК «ДЕКАРТ», Вы всегда можете рассчитывать на высококвалифицированную помощь и индивидуальный подход. Работа с нашими клиентами основывается на следующих принципах .

Услуги и цены

Новости

СОЗДАНИЕ ЛОМБАРДА «ПОД КЛЮЧ»

Предлагаем воспользоваться комплексным предложением по открытию ломбарда или автоломбарда «под ключ» . В рамках предложения вы получаете за максимально короткий срок и по выгодной цене полностью готовый к работе ломбард с полным комплектом договоров, внутренних документов и зарегистрированными личными кабинетами на Интернет-сайтах Банка России (ЦБ) и Росфинмониторинга (РФМ) для сдачи отчетности .

СОЗДАНИЕ КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА (КПК) «ПОД КЛЮЧ»

Предлагаем воспользоваться комплексным предложением по открытию кредитного потребительского кооператива (КПК) «под ключ» . В рамках предложения вы получаете за максимально короткий срок и по выгодной цене полностью готовый к работе КПК с членством в СРО, полным комплектом договоров, внутренних документов и зарегистрированными личными кабинетами на Интернет-сайтах Банка России (ЦБ) и Росфинмониторинга (РФМ) для сдачи отчетности.

РЕГИСТРАЦИЯ МФО (МИКРОФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ) В ВИДЕ МКК «ПОД КЛЮЧ»

Предлагаем воспользоваться комплексным предложением по регистрации МФО (микрофинансовой организации) в виде микрокредитной компании ( МКК ) «под ключ» . В рамках предложения вы получаете за максимально короткий срок и по выгодной цене полностью готовое к работе МФО в виде МКК с членством в СРО, полным комплектом договоров, внутренних документов и зарегистрированными личными кабинетами на Интернет-сайтах Банка России (ЦБ) и Росфинмониторинга (РФМ) для сдачи отчетности .

НОВЫЙ ИНТЕРНЕТ-РЕСУРС В СФЕРЕ ПОД/ФТ ПО ФЗ № 115 WWW.PODFT-FZ115.RU

Видео (кликните для воспроизведения).

ЮК «ДЕКАРТ» сообщает о запуске нового проекта » ПОДФТ 115 » ( www.podft-fz115.ru ), посвященного вопросам выполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( ФЗ № 115 ).

Полезные статьи

РАЗРАБОТКА ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ (ПВК) В СФЕРЕ ПОД/ФТ В РАМКАХ ФЗ № 115 ОТ 07.08.2001. КАК ПРАВИЛЬНО ЗАКАЗАТЬ РАЗРАБОТКУ ПВК

В соответствии с п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — ФЗ № 115 ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, (полный перечень таких организаций определяется ст. 5 ФЗ № 115) обязаны в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ ) разработать Правила внутреннего контроля (ПВК).

Читайте так же:  Списание дебиторской задолженности

В данной статье вы найдете ответы на следующие вопросы. На что стоит сбратить внимание при выборе исполнителя для разработки ПВК в целях ПОД/Ф Т? Почему не нужно гнаться за низкой ценой ? Почему качество услуги, действительно, имеет значение ? И зачем нужны гарантии на оказанную юридическую услугу?

ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ РАБОТЫ КОЛЛЕКТОРСКОГО АГЕНТСТВА В РОССИИ

С 03.07.2016 вступил в силу Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230 ). Именно с этой даты деятельность всех коллекторских агентств ( коллекторов ) в России получила правовое регулирование.

КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ (КПК): ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ, РЕГИСТРАЦИЯ — ЧАСТЬ № 1

В настоящее время рынок микрофинансирования России представлен в виде микрофинансовых организаций ( МФО ), ломбардов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов ( СКПК ) и кредитных потребительских кооперативов ( КПК ). Об особенностях работы МФО и ломбардов мы уже писали в наших предыдущих статьях. Теперь остановимся подробнее на последней группе — КПК. Фактически, КПК представляет собой » минибанк «, который позволяет как привлекать денежные средства, так и выдавать их в виде займов.

ПРОВЕРКА БАНКОМ РОССИИ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (НФО), ЗАЩИТА ПРАВ УЧАСТНИКОВ ФИНАНСОВОГО РЫНКА

Многие слышали о проверках Банком России некредитных финансовых организаций (далее — НФО) , но мало кто может рассказать, как они проводятся на самом деле, на что стоит обращать внимание, какие бывают виды проверок , а также какие меры воздействия могут быть применены к поднадзорной организации по результатам проверки. На эти и другие вопросы, связанные с надзорными полномочиями Банка России, отвечают юристы ЮК «ДЕКАРТ».

УЧАСТНИКИ ФИНАНСОВОГО РЫНКА И РЫНКА МИКРОФИНАНСИРОВАНИЯ РОССИИ В ЦИФРАХ В 2020 ГОДУ (ОБЗОР РЫНКА НА 10.01.2020), ЧАСТЬ № 1

Традиционно представляем вашему вниманию ежегодный аналитический обзор (статистику) участников финансового рынка и рынка микрофинансирования России в 2020 году , по состоянию на 10 .01 .2020. Только «сухие» цифры, ничего лишнего.

Проверьте оперативность нашей работы, оставьте заявку на консультацию прямо сейчас!

Источник: http://idekart.ru/

Регистрация коллекторского агентства — лицензирование коллекторской деятельности в ФССП России

Стоимость, руб. Примечание 1

(внесение в реестр коллекторов) в Федеральной службе судебных приставов

В стоимость входит:

  1. Проверка наименования юрлица на уникальность.
  2. Разработка Устава коллекторского агентства (коллектора), подбор соответствующих кодов ОКВЭД и регистрация юридического лица в форме ООО.
  3. Проверка учредителей, директора и работников на соответствие установленным квалификационным требованиям с использованием открытых источников.
  4. Внесение сведений о юрлице в реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных.
  5. Получение в Роскомнадзоре выписки по юрлицу из реестра операторов, осуществляющих обработку персональных данных.
  6. Получение выписки из ЕГРЮЛ.
  7. Подбор специализированного программного обеспечения (ПО).
  8. Подбор необходимого оборудования.
  9. Консультация по обеспечению стоимости чистых активов (СЧА) в установленном размере, оплате госпошлины и соблюдению иных лицензионных требований.
  10. Подбор страховой компании для заключения договора страхования.
  11. Подготовка полного комплекта документов для их направления в ФССП России в целях внесения сведений о юрлице в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
  12. Консультация по организации деятельности коллекторского агентства с «нуля».

Дополнительные расходы: госпошлина за регистрацию юрлица (4 000 руб.), госпошлина за внесение в реестр коллекторов (100 000 руб.), нотариальные расходы (3 000 руб.), почтовые расходы (1 000 руб.), страхование ответственности (от 35 тыс. руб. за 1 год), создание Интернет-сайта (от 17 тыс. руб.), покупка специализированного программного обеспечения (от 60 тыс. руб.), покупка необходимого оборудования и оргтехники (от 40 тыс. руб.), стоимость чистых активов (СЧА) в размере 10 млн. руб. на балансе юрлица, подтвержденных документально.

Подготовка отчета коллектора

для его представления в ФССП России

(для действующей организации)

Отчетность коллекторского агентства (коллектора) составляется за 6 мес. или год на основании предоставлнных клиентом данных в соответствии с требованиями законодательства РФ и направляется клиенту для ее последующего представления в ФССП России.

Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230 ) установлены следующие лицензионные требования для коллекторских агентств в целях их внесения в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности:

  1. соответствие стоимости чистых активов ( СЧА ), рассчитанной на основании бухгалтерской (финансовой) отчетности на последнюю отчетную дату, размеру не менее 10 (десяти) миллионов рублей, подтвержденных документально;
  2. заключение договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности со страховой суммой не менее 10 (десяти) миллионов рублей в год;
  3. н аличие оборудования, программного обеспечения (ПО), соответствующего требованиям, установленным Приказом ФССП России от 28.12.2016 № 825 «Об утверждении требований к оборудованию и программному обеспечению юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» (далее – Приказ ФССП № 825) ;
Читайте так же:  Виды дисциплинарных проступков военнослужащих

наличие сайта в информационно-телекоммуникационной сети » Интернет «;

включение в реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных»;

наличие уникального наименования, в том числе не имеющего сходства с наименованием органа государственной власти;

  • соответствие работников , владельцев и лиц, входящих в органы управления, установленным ФЗ № 230 требованиям.
  • Государственная пошлина за внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, составляет 100 000 (сто тысяч) рублей.

    Срок регистарции (лицензирования) коллекторского агентсва (коллектора) в ФССП России составляет 50 рабочих дней, из которых 20 рабочих дней документы лицензиата рассматриваются в ФССП России.

    ЮК «ДЕКАРТ» имеет положительный опыт лицензирования коллекторской деятельности (внесения в реестр коллекторов) в Москве, Санкт-Петербурге, г. Ижевске, г. Краснодаре и др. регионах РФ.

    Источник: http://idekart.ru/services/otkryt-kollektorskoe-agentstvo-vnesenie-v-reestr-kollektorov

    Лицензии

    В своей деятельности ПКБ использует международные стандарты, регламентирующие взаимодействие коллектора с должником, управление кредитными рисками и защиту конфиденциальной информации по законодательству РФ.

    ПКБ использует международные стандарты управления кредитными рисками, адаптированные с учетом существующего законодательства Российской Федерации. ПКБ ежегодно страхует свою профессиональную ответственность.

    ПКБ имеет Лицензию ФСТЭК на деятельность по технической защите конфиденциальной информации. ПКБ имеет Лицензию ФСТЭК на разработку и производство средств защиты конфиденциальной информации.

    Источник: http://www.collector.ru/about/license/

    Нужна коллекторам лицензия ЦБ России?

    Регистрация и лицензирование коллекторского агентства осуществляется в Федеральной службе судебных приставов.

    Согласно п. 51 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 г. № 57 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», разъяснено, что Законом о защите прав потребителей не предусмотрено право банка, иной кредитной организации передавать право требования по кредитному договору с потребителем (физическим лицом) другим лицам, не имеющим лицензии на право осуществления банковской деятельности, если иное не установлено законом или договором, содержащим данное условие, которое было согласовано между сторонами. Иными словами, в кредитном договоре условие о возможности уступки права требования по кредитному договору в случае образования задолженности по нему, должно быть четко выражено. Если данное условие не является четко выраженным, то подобное, согласно смыслу вышепоименованного Определения от 14.05.2019 г., повод для оспаривания договора цессии.

    Руководствуясь вышеизложенным, следует сделать вывод о том, что коллекторы обязаны иметь банковскую лицензию на осуществление своей деятельности. В случае несоблюдения этого требования, деятельность коллекторской организации является незаконной и подлежит принудительной ликвидации как юридическое лицо.

    Источник: http://www.9111.ru/questions/16769619/

    ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ РАБОТЫ КОЛЛЕКТОРСКОГО АГЕНТСТВА В РОССИИ

    С 03.07.2016 вступил в силу Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230 ). Именно с этой даты деятельность всех коллекторских агентств ( коллекторов ) в России получила правовое регулирование.

    Для осуществления коллекторской деятельности необходимо внести сведения о лице в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (далее — реестр коллекторов ).

    Ведение реестра коллекторов, а также надзор за коллекторской деятельностью в России осуществляет Федеральная служба судебных приставов ( ФССП России ).

    Коллекторская деятельность в РФ регулируется следующими нормативными правовыми актами (НПА):

    Большинство указанных НПА (приказы ФССП и Минюста РФ) вступили в силу только с начала 2017 года.

    ФЗ № 230 установлены следующие лицензионные требования для коллекторских агентств в целях их внесения в реестр коллекторов:

    1. соответствие стоимости чистых активов ( СЧА ), рассчитанной на основании бухгалтерской (финансовой) отчетности на последнюю отчетную дату, размеру не менее 10 (десяти) миллионов рублей;
    2. заключение договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности со страховой суммой не менее 10 (десяти) миллионов рублей в год ;
    3. наличие оборудования , программного обеспечения (ПО), соответствующего требованиям, установленным Приказом ФССП России № 825;

    наличие сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»;

    включение через Роскомнадзор в реестр операторов, осуществляющих обработку персональных данных, в порядке, предусмотренном ФЗ № 152;

    наличие уникального наименования , в том числе не имеющего сходства с наименованием органа государственной власти;

  • соответствие владельцев , работников и лиц, входящих в органы управления , установленным ФЗ № 230 требованиям.
  • Государственная пошлина за внесение сведений о юридическом лице в реестр коллекторов составляет 100 000 (сто тысяч) рублей.

    Срок рассмотрения ФССП России документов лицензиата в целях внесения сведений о нем в реестр коллекторов составляет 20 рабочих дней.

    По состоянию на 01.01.2020 в реестр коллекторов уже включены сведения о 292 коллекторских организациях, из которых: 86 находятся в Москве и Московской области, 20 в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, 187 в других регионах России.

    После внесения в реестр коллекторов юридического лицо обязано соблюдать лицензионные требования, а также выполнять требования ФЗ № 230 и иных нормативных правовых актов РФ, в том числе представлять обязательную отчетность о своей деятельности в ФССП России.

    Форма отчетности коллектора, порядок ее формирования и представления в ФССП России определен Приказом ФССП № 826.

    Читайте так же:  Что выплачивают при сокращении работника

    Коллекторы представляют в территориальный орган ФССП России отчетность :

    1. с 1 по 10 апреля — актуализированную по состоянию на 31 декабря истекшего года;
    2. с 20 по 31 августа — актуализированную по состоянию на 30 июня текущего года.

    К отчетности коллектора в обязательном порядке прикладываются:

    1. Документы , содержащие сведения о размере чистых активов коллектора, с приложением бухгалтерской отчетности, составленной на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления документов.
    2. Копия договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.
    3. Сведения об учредителях (участниках), органах и работниках коллектора.

    Кроме этого, Приказом ФССП № 826 на коллекторов возлагается обязанность уведомления территориальный орган ФССП России в следующих случаях:

    1. прекращение договора обязательного страхования ответственности за причинение убытков должнику при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности до наступления нового срока представления отчета коллектора о деятельности по возврату просроченной задолженности ( в течение 3 (трех) рабочих дней со дня заключения нового договора );
    2. изменение сведений об учредителях (участниках) коллектора ( в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня государственной регистрации этих изменений);

    изменение сведений о членах совета директоров (наблюдательного совета), членах коллегиального исполнительного органа, единоличном исполнительном органе коллектора (в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня государственной регистрации этих изменений);

    внесенние изменений в Устав коллектора ( в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня государственной регистрации этих изменений);

  • изменение адреса (доменного имени) Интернет-сайта , юридического адреса и наименования коллектора (в соответствии с Приказом Минюста № 331).
  • Отдельно лицо (участник или акционер), получившее право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал коллекторского агентства , обязано в течение 5 (пяти) рабочих дней направить соответствующее уведомление об этом в само коллекторское агентство и в территориальный орган ФССП России.

    Дополнительные обязанности коллекторов в части порядка осуществления коллекторской деятельности установлены ст. 17 ФЗ № 230 :

    Административную ответственность за совершение правонарушений коллекторы несут в соответствии со ст. 14.57 КоАП.

    Статья 14.57. Нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности

    1. Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи, — влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 5 тысяч до 50 тысяч рублей; на должностных лиц — от 10 тысяч до 100 тысяч рублей или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 1 года; на юридических лиц — от 20 тысяч до 200 тысяч рублей.

    2. Нарушение , предусмотренное ч. 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 20 тысяч до 200 тысяч рублей или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 1 года; на юридических лиц — от 50 тысяч до 500 тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

    3. Нарушение лицом, являющимся учредителем (участником), членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом юридического лица, включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, требований и ограничений, установленных в отношении указанных лиц законодательством РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, — влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 50 тысяч до 100 тысяч рублей или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 1 года.

    4. Незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом, — влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от 50 тысяч до 500 тысяч рублей; на должностных лиц — от 100 тысяч до 1 миллиона рублей или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 1 года; на юридических лиц — от 200 тысяч до 2 миллионов рублей.

    Дела об административных правонарушениях, совершенных коллекторами, рассматриваются уполномоченными лицами ФССП России.

    ВАЖНО! ЮК «ДЕКАРТ» имеет большой положительный опыт по внесению сведений в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, через ФССП России в Москве, Санкт-Петербурге, г. Ижевске, г. Краснодаре и др. регионах РФ.

    Более подробно ознакомиться с услугой по лицензированию коллекторской деятельности ( регистрации коллектора путем включения его в реестр коллекторов ) можно на Интернет-сайте ЮК «ДЕКАРТ» в разделе «Услуги и цены» .

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Источник: http://idekart.ru/articles/pravovye-osnovy-raboty-kollektorskogo-agentstva-v-rossii

    Лицензия коллекторского агентства
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here